14 января 2009 г.

Руководство абанского филиала «Росбанка» подозревают в мошенничестве

Главным следственным управлением при ГУВД по Красноярскому краю ведется расследование уголовного дела в отношении должностных лиц дополнительного офиса «Абанское» отделения АКБ «Росбанк» по факту мошенничества, сообщает пресс-служба ГУВД по краю.

Согласно материалам дела, на протяжении 2005 и 2006 годов управляющий дополнительного офиса в сговоре с кредитным экспертом банка, используя ксерокопии паспортов граждан и фиктивные справки о доходах, направляли по электронной почте в службу безопасности головного банка ложные сведения о заемщиках и поручителях для заключения фиктивных кредитных договоров.

Управляющий офиса и кредитный эксперт банка пользовались реквизитами и копиями документов граждан и от их имени получали денежные средства по кредитным договорам. Всего сотрудники милиции выявили 52 подобных факта, ущерб по которым составил более 4 млн. рублей. Денежные средства, полученные таким образом, «прокручивались» фигурантами на банковских счетах и использовались для проведения промышленных заготовок леса и иной коммерческой деятельности.

Преступная цепочка была выстроена следующим образом: в офис банка обращались граждане с просьбой получить потребительский кредит. Работники банка, получив ксерокопии документов (в том числе и паспортов для проверки их службой безопасности), отказывали в получении кредита. В ходе проверки сотрудники милиции установили, что никаких проверок не проводилось.

Также следствием было установлено, что в состав преступной группы входили не только управляющий и кредитный эксперт, но и кассир отделения офиса банка. При изучении банковских документов милиционеры выяснили, что работники банка незаконно взимали дополнительно 1% при ежемесячном погашении кредитной ставки.

Узнав о визите милиционеров в офис, злоумышленники вывезли всю кредитную документацию и сожгли. Оперативным работникам и следователями пришлось провести более сотни почерковедческих экспертиз, чтобы доказать преступление.